Глоссарий терминов безопасности блокчейна
Ключевые термины в области блокировки стейблкоинов, AML-комплаенса и безопасности блокчейна.
Чёрный список USDT
Список адресов кошельков, заблокированных Tether в смарт-контракте USDT. Заблокированные адреса не могут отправлять или получать токены USDT. Tether использует функцию addBlackList для заморозки адресов, связанных с преступной деятельностью, нарушениями санкций или по запросу правоохранительных органов.
Чёрный список USDC
Список адресов кошельков, заблокированных Circle в смарт-контракте USDC. Аналогично блокировке USDT, Circle может заморозить USDC на любом адресе через событие Blacklisted. В отличие от USDT, блокировка USDC происходит в одной транзакции без мультисиг-процесса.
Замороженный кошелёк
Криптовалютный кошелёк, баланс стейблкоинов которого заморожен эмитентом токена (Tether или Circle). Токены остаются на адресе, но не могут быть переведены, обменены или использованы в DeFi-протоколах. Другие токены (ETH, TRX) на этом адресе не затрагиваются.
Санкции OFAC
Управление по контролю иностранных активов (OFAC) — агентство Министерства финансов США, администрирующее экономические санкции. OFAC ведёт список SDN (Specially Designated Nationals), включающий адреса криптовалютных кошельков. Транзакции с адресами под санкциями OFAC могут нарушать законодательство США.
Список SDN (Specially Designated Nationals)
Список, поддерживаемый OFAC, содержащий физических лиц, компании и криптовалютные адреса, подпадающие под санкции США. С 2018 года OFAC включает конкретные адреса кошельков в список SDN, делая незаконным для граждан США взаимодействие с ними.
NBCTF (Национальное бюро по противодействию финансированию терроризма)
Израильский орган по противодействию финансированию терроризма, ведущий списки криптовалютных адресов, связанных с террористическими организациями. Обозначения NBCTF часто нацелены на адреса TRON и Ethereum, используемые для сбора средств обозначенными группами.
TRC20
Стандарт токенов в блокчейне TRON, аналогичный ERC20 в Ethereum. USDT на TRON использует стандарт TRC20. TRC20 USDT составляет большинство глобальных транзакций USDT благодаря более низким комиссиям по сравнению с Ethereum.
ERC20
Стандарт токенов в блокчейне Ethereum. USDT и USDC на Ethereum используют стандарт ERC20. Каждый ERC20-контракт может реализовать собственную функциональность чёрного списка независимо.
Мультисиг (Multi-Signature)
Механизм безопасности, требующий одобрения транзакции несколькими владельцами приватных ключей. Tether использует мультисиг-кошелёк на TRON для управления операциями чёрного списка USDT. Бан требует подачи, нескольких подтверждений и финального исполнения — создавая задержку, которую можно обнаружить до вступления заморозки в силу.
Отравление адресов (Address Poisoning)
Мошенническая техника, при которой атакующие отправляют крошечные транзакции с адресов, похожих на легитимные, надеясь, что жертвы скопируют неправильный адрес при будущих переводах. На TRON это особенно распространено с переводами USDT.
Dusting-атака
Атака, при которой крошечные суммы криптовалюты ("пыль") отправляются на множество кошельков для деанонимизации их владельцев путём отслеживания последующих транзакций. Также может использоваться для связывания кошельков с санкционными адресами.
AML-проверка (Anti-Money Laundering)
Процесс оценки рисков, анализирующий криптовалютный адрес на связи с незаконной деятельностью, санкционными лицами, миксерами или другими высокорисковыми источниками. AML-проверки обычно выдают оценку риска (0-100) и определяют источники средств.
Оценка риска (Risk Score)
Числовое значение (обычно 0-100), присваиваемое криптовалютному адресу на основе истории транзакций и связей. Более высокие баллы указывают на больший риск связи с незаконной деятельностью. Баллы выше 70 обычно считаются критическим риском.
Мониторинг контрагентов
Практика отслеживания адресов кошельков, взаимодействующих с вашими кошельками (контрагентов), и получения оповещений при их блокировке, санкционировании или пометке. Уровень 1 мониторит прямых контрагентов; Уровень 2 расширяется на контрагентов контрагентов.
Уничтожение средств (DestroyBlackFunds)
Необратимое сжигание замороженных стейблкоинов эмитентом. После блокировки адреса Tether или Circle могут уничтожить замороженные токены, полностью выводя их из обращения. Это необратимо.
Криптомиксер (Tumbler)
Сервис, смешивающий криптовалюту от нескольких пользователей для сокрытия происхождения средств. OFAC ввёл санкции против Tornado Cash в 2022 году, и адреса, взаимодействующие с миксерами, часто помечаются при AML-проверках. Tether замораживал средства, отслеженные через миксеры.
Крипто-комплаенс
Набор процессов и процедур, которые криптовалютные бизнесы внедряют для соответствия AML/KYC регуляциям. Включает проверку адресов кошельков по чёрным спискам и спискам санкций перед приёмом депозитов или обработкой выводов.
Проверьте любой адрес бесплатно
Открыть @USDTBanBot