Glosario de seguridad blockchain
Términos clave relacionados con el bloqueo de stablecoins, cumplimiento AML y seguridad blockchain.
Lista negra de USDT
Una lista de direcciones de billeteras bloqueadas por Tether en el contrato inteligente USDT. Las direcciones bloqueadas no pueden enviar ni recibir tokens USDT. Tether usa la función addBlackList para congelar direcciones vinculadas a actividad criminal, violaciones de sanciones o solicitudes de las fuerzas del orden.
Lista negra de USDC
Una lista de direcciones bloqueadas por Circle en el contrato inteligente USDC. Similar al bloqueo de USDT, Circle puede congelar USDC en cualquier dirección usando el evento Blacklisted. A diferencia de USDT, el bloqueo de USDC ocurre en una sola transacción sin proceso multisig.
Billetera congelada
Una billetera cuyo saldo de stablecoins ha sido congelado por el emisor del token (Tether o Circle). Los tokens permanecen en la dirección pero no pueden transferirse, intercambiarse ni usarse en protocolos DeFi. Otros tokens (ETH, TRX) en la misma dirección no se ven afectados.
Sanciones OFAC
La Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) es una agencia del Departamento del Tesoro de EE.UU. que administra sanciones económicas. OFAC mantiene la lista SDN que incluye direcciones de billeteras de criptomonedas. Realizar transacciones con direcciones sancionadas por OFAC puede violar la ley estadounidense.
Lista SDN (Specially Designated Nationals)
Lista mantenida por OFAC que contiene individuos, empresas y direcciones de criptomonedas sujetas a sanciones de EE.UU. Desde 2018, OFAC ha incluido direcciones específicas de billeteras cripto en la lista SDN.
NBCTF (Oficina Nacional contra Financiamiento del Terrorismo)
Autoridad israelí de contrafinanciamiento del terrorismo que mantiene listas de direcciones de criptomonedas asociadas con organizaciones terroristas. Las designaciones NBCTF frecuentemente apuntan a direcciones TRON y Ethereum.
TRC20
Un estándar de token en la blockchain TRON, similar al ERC20 de Ethereum. USDT en TRON usa el estándar TRC20. TRC20 USDT representa la mayoría de las transacciones globales de USDT debido a comisiones más bajas.
ERC20
Un estándar de token en la blockchain Ethereum. USDT y USDC en Ethereum usan el estándar ERC20. Cada contrato ERC20 puede implementar su propia funcionalidad de lista negra independientemente.
Multisig (Multi-Firma)
Un mecanismo de seguridad que requiere la aprobación de múltiples titulares de claves privadas. Tether usa una billetera multisig en TRON para gestionar las operaciones de lista negra de USDT. Un bloqueo requiere envío, confirmaciones y ejecución final — creando un retraso detectable.
Envenenamiento de direcciones
Una técnica de estafa donde los atacantes envían transacciones diminutas desde direcciones similares a las legítimas, esperando que las víctimas copien la dirección equivocada en futuras transferencias.
Ataque de polvo (Dusting)
Un ataque donde se envían cantidades diminutas de criptomoneda a muchas billeteras para desanonimizar a sus propietarios rastreando transacciones posteriores. También puede usarse para vincular billeteras con direcciones sancionadas.
Verificación AML (Anti-Lavado de Dinero)
Un proceso de evaluación de riesgos que analiza una dirección de criptomoneda en busca de conexiones con actividad ilícita, entidades sancionadas, mezcladores u otras fuentes de alto riesgo. Las verificaciones AML producen una puntuación de riesgo (0-100).
Puntuación de riesgo
Un valor numérico (típicamente 0-100) asignado a una dirección basado en su historial de transacciones y conexiones. Puntuaciones más altas indican mayor riesgo. Puntuaciones superiores a 70 se consideran riesgo crítico.
Monitoreo de contrapartes
La práctica de rastrear direcciones que interactúan con tus billeteras y recibir alertas cuando son bloqueadas o sancionadas. Nivel 1 monitorea contrapartes directas; Nivel 2 se extiende a contrapartes de contrapartes.
Destrucción de fondos (DestroyBlackFunds)
La quema permanente de stablecoins congeladas por el emisor. Después de bloquear una dirección, Tether o Circle pueden destruir los tokens congelados, eliminándolos de circulación. Esto es irreversible.
Mezclador de criptomonedas (Tumbler)
Un servicio que mezcla criptomonedas de múltiples usuarios para ocultar el origen de los fondos. OFAC sancionó Tornado Cash en 2022, y las direcciones que interactúan con mezcladores son frecuentemente marcadas en verificaciones AML.
Cumplimiento cripto
El conjunto de procesos que las empresas de criptomonedas implementan para cumplir con regulaciones AML/KYC. Incluye verificar direcciones contra listas negras y listas de sanciones antes de aceptar depósitos.
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